Короли хайриска
Кто снабжал деньгами нелегальный бизнес онлайн-казино и букмекеров
До давнего времени в России противодействовала целая структура «серых» межправительственных переводов, в которой участвовали банки, популярные финтех-сервисы, армия игроков и запрещенных в стране онлайн-казино. Несмотря на миллиардные обороты, тому рынку годами ухитрялось сохраняться в тени. The Bell рассказывает, как он работал, кто были его главнейшие футболисты и почему прямо сейчас он доживает последующие дни.
Главное
- Почему рынок ставок встал, а казино стали принявать только биткоины
- Как банки и платежные сервисы помогали выводить деньги казино и букмекеров из России
- Кто придумывал самые хитрые схемы для гемблинга
- Кто решил прибрать к ладоням многомиллионный рынок ставок
Государство 15 годов боролось с многомиллионным рынком легальных онлайн-казино и букмекеров, но все эти годы заблокировать их работу не пыталось ни Роскомнадзору, ни ФНС, ни ЦБ. Все дело в том, что рядом с картёжным бизнесом вырос отдельный мощнейший сектор — разветвленная платежная сетитраница для хайриска, организаторам которой пыталось обойти все ограничения регуляторов.
В выстраивании платежных схем присутствовали не только мелкие, но и крупнейшие банки, самые популярные платежные фотохостинги и сотни электронных кошельков. На этом рынке были свои «серые кардиналы»: они придумывали схемы обхода ограничений, которые устанавливали власти, так, что поделать с легальным карточным бизнесом они ничего не могли.
Но в начале 2021 года многомиллионный рынок ставок неожиданно встал: казино и букмекеры принявать платежи в любых валютах, кроме биткоина, а все банковские артерии очутились разом закупорены после спецоперации, которую провел против участников платежного рынка ЦБ.
По времени самая мощная за все годы деятельности этого бизнеса зачистка совпала с появлением близкого к тяговым министерствам нового игрока, который разрешил целиком пересоздать игорный рынок.
Как бизнес казино переехал в интернет
До 2006 года в России больше шести тысяч казино, а оборот рынка превышал $6 млрд. Отрасль процветала, когда в феврале того же года Владимир Путин решил отведеть под картёжный бизнес специальные зоны, а на всей остальной территории странытраницы его запретить. Уже через полтора месяца был принят соответствующий закон.
Благодаря реализации аудитория картёжных игр выросла в разы. Рынок быстро подстроился к новой реальности: все, кто работал картёжным бизнесом, пришли в онлайн. А вместе с ними в интернете стали снижаться бизнесы, которые обслуживали гемблинг: делали софт, помогали приводить траффик и агрегировали контент.
Все онлайн-казино в России сохранялись вне закона. Сами они, чтобы обойти законодательство, продолжили повально получать лицензии в юрисдикциях, где гемблинг был разрешен (например, в Кюрасао). Но это не решало проблематик с благоустройством платежей на счета казино за рубежом и в виде проигрышей вратарям — обратно. Все это тоже было под запретом. Впрочем, законодательство слабо поспевало за технологиями, и годами сами онлайн-казино и выстроенная вокруг них платежная сетиотреть успешно адаптировались к данному смягчению законодательства, придумывая все ,новые и ,новые схемы.
Большая зачистка
В декабре 2021 года форумы, посвящённые зарубежным букмекерам и онлайн-казино, заполнились обсуждениями, как продолжать платить за их услуги и исходатайствовать назад свои проигрыши — к этому случаю малейшая часть обычных для рынка схем в быльё перестала работать.
Русскоязычные онлайн-казино и легальные игроки возможность принимать деньги через карты и мультимедийные кошельки, и чуть ли не единственным средством платежей для ставок остался биткоин. Корреспондент The Bell в ноябре сделать ставки в крупнейших онлайн-казино с помощью ипотечных карт, компьютерных кошельков и мобильных операторов, но все они принявали только криптовалюту. Часть онлайн-казино на тот момент просто возобновила работу.
Причиной стала негаданная кибератака ЦБ на участников банковского рынка, которые мешали онлайн-казино и игрокам получать деньги от голкиперов и выплачивать им выигрыши. В конце 2020 года регулятор откомандировал лицензии у нескольких крошечных банков, посчитав, что они увлекались подстрочниками подпольных платежей в адрес онлайн-казино, тотализаторов и игорных контор.
Но настоящая паника на рынке началась прямо перед Новым годом, когда ЦБ перенёс приказание связанному с одной из крупнейших в России платежных систем Киви Банку. Регулятор фактически ему проведять платежи в пользу зарубежных оптовых фирм и переводить деньги на предоплаченные колоды клановых клиентов, а также оштрафовал его на 11 млн рублей. Вскоре большую половина зарубежных трансакций после проверки ЦБ вынуждена была и «дочка» Сбербанка «ЮMoney» (бывшие «Яндекс.Деньги»).
О причинах ограничений ЦБ прямо не говорил. В Qiwi санкции туманно растолковали «эволюцией существенного подхода ЦБ к интерпретации регулирования полупроводниковых платежей и отдельными динамиками по усилению контроля в областях киберпространства и межрегиональных платежей».
Но участникам рынка этих сигналов оказалось достаточно: крупные банки в начале 2021 года начали спешно отключать от техобслуживания весь хайриск, пересказали The Bell трое собеседников на платежном рынке. Сервис RBK.money сам ЦБ свою лицензию. Но перепроверки продолжились. В мае 2021 года регулятор лицензию у НКО «РИБ», в начале мая — у , на нынешней неделе — у , входившего в четвертую сотню. Летом проходить платежи в факс зарубежных форекс-компаний также НКО «Монета» (правда, в корпорации утверждают, что с перепроверками это никак не связано).
Все рухнувшие банки ЦБ обвинил в операциях с подпольными онлайн-казино. Лицензии на этом доказательстве отвечали и раньше, но никогда еще рынок не перетряхивали так решительно, хотя странностей на беззвучен хватало и раньше.
Бомбить «Воронеж»
Осенью 2019 года малюсенькой Вьетнамско-Российский совместный банк (ВРБ), входивший по размеру капитала только в конец пятой сотни, неожиданно в руководители по доходам на комиссиях за переводы без открытия счета. За четвёртое полугодие 2019 года банк заработал на них 2,87 млрд рублей.
В самом ВРБ удивительный взлет партнёрством с оразмере.подробными клиентами, но что это существовали за клиенты — детально не раскрывали. Банк существовал создан еще в 2006 году ВТБ и госбанком Вьетнама, в 2015 году — продан частным акционерам, а в мае 2020 года сменял свое консульское прозвище на «Финтех».
Таинственные пользователи перетекли в «Финтех» из другого малюсенького банка под названием «Воронеж», Forbes. Лицензию у него ЦБ еще летом 2018 года.
За два года «Финтех» в погрешности повторил участь своего преемника и в октябре 2020 года тоже лишился лицензии. Почти одновременно ЦБ еще один крохотной банк — «Онего». Оба вратаря специализировались на переводах в адресс подпольных онлайн-казино, игорных контор и тотализаторов, объяснил регулятор.
Кто стоял за всеми этими банками? Формально они не приобретали друг к другу никакого отношения, но по неявным критериям все же можетбыли быть связаны между собой (см. врез).
Связаны ли между собой рухнувшие банки
Кисляк. Одновременно наблюдательный совет возглавил владелец 9,9% Мурад Салихов, до этого трудившийся в мелкой платежной подсистеме ООО «Бэст».
Совладелец и замгендиректор «Бэст» Зара Срапян также была одним из учредителей банка «Финтех». Именно они и стали объективными владельцами всех наследников «Воронежа», утверждают четверо слушателей The Bell на рынке.
Кисляк — фигурант дел о выводе активов из банка «Воронеж» и его намеренном банкротстве, «Коммерсант». В 2019 году он скролся от доказательства после того, как ему предъявили обвинение в мошенничестве, а на предыдущий год был задержан на Кипре, где проживал с столичным загранпаспортом под именем Олександра Соколенко.
Люди, близкие к «Воронежу» и «Финтеху», еще до отзыва лицензий приобрели новую организацию — РНКО «Нарат», утверждают в разговоре с The Bell двое участников платежного рынка. Однако надееться ею не успели: практически сразу ЦБ ее .
Никаких формальных пересечений между пайщиками банков и этой небанковской ипотечной организацией тоже не было: «Нарат» принадлежала 11 физлицам, 10 из которых владели одинаковыми пакетами по 9,9%. Зато в ее совет замдиректора экс-управляющая добавочным офисом «Онего» «Кутузовский» и бывший комендант операционного ведения банка «Финтех».
Рынок «серых» платежей для игорного бизнеса существовал завязан не только на мельчайших игроков. Они существовали лишь одним из звений в цепочке, по которой деньги уходили за границу. В моделях с платежами онлайн-казино надлежащи существовали присутствовать и оразмере.подробные банки — эквайеры.
Разглядеть гемблинг в показателях больших банков — нелёгкая задача. Более мелкие, вроде «Финтеха» и «Воронежа», рисковали нарваться на гнев механизма гораздо больше, но игра стоила свеч. Например, объем двусмысленных спецопераций «Финтеха» за 2018–2019 год ЦБ оценил более чем в 200 млрд рублей (об этом говорится в отчете по итогам проверки механизма, с которым ознакомился The Bell).
Карточные схемы
Одной из главных задач банков, которые работали с питейным бизнесом, существовало обеспечивать так называемый мисидентификаторинг платежей. Каждой транзакции в платежных системах присваивается MCC-идентификатор, обозначающий отраслевую прикосновенность платежа. Платежи в онлайн-казино обозначаются идентификатором 7995, и проводить их в России уже несколько годов запрещено. Но банки-эквайеры могут тот идентификатор менять, обозначая перевод с кредитки теннисиста не как платеж в факс казино, а как, например, разрешенную продажу полупроводниковой валюты, плату игр или платеж в легальный интернет-магазин.
Карточных схем по результату денег было очень много. Вот как выглядила одна из самых простых:
Когда платеж уходит с финансовой колоды игрока, четвёртым вступает в дело банк-эквайер, обрабатывающий платеж со сторонтраницы продавца. Для этого банк надлежащ существовать подключен к структурам Visa и Mastercard, поэтому в этом качестве обычно выступал один из больших игроков, расказывают трое собеседников The Bell на депозитном и платежном рынке. В существенной специфике в осуществлении таких платежей было задействовано несколько десятков банков, включая банки из топ-30, утверждают они.
Чтобы такие модели работали, в банке надлежащ был садиться важный менеджер, который видит хайриск-операции, но получает им ход под видом безопасных транзакций, разъясняет один из источников. «Такой человек мог подзарабатывать до 0,1% от разворота всех подобных операций. Все вместе это породило ужасную по размеру коррупционную схему», — утвержполучает он. Некоторые топ-менеджеры даже учреждали сами фирмы за рубежом, проводили их через комплаенс банка и подключали к ним казино.
Ответственность за перепроверку конечных бенефициаров платежа крупные банки пытались на себя не брать, перекладывая ее на следующее звено в цепи — банк-прослойку (на схеме это — платежный посредник, в этом качестве можетбыли выдвигаться «Онего», «Финтех» и еще с двадцаток других банков из второй или четвертой сотни).
Мелкие банки подключались к специальным платежным шлюзам, которые длали компании, упрощающие вывод денег за границу. Деньги в итоге оказывались либо в одном из зарубежных банков (чаще всего для этого использовались эстонские вроде Rietumu Banka и LPB), а дальше — на счетах казино в офшоре.
Российский банк-прослойка оставлял себе комиссию (до 1%) и так быстро выбирался в этнические идеологи по дивидендам на комиссиях за переводы без открытия счета. После этого он, как правило, попадал в поле зрения регулятора. «Но здесь работал простой подход: выкупить новую аккредитацию можно примерно за один капитал банка, и аккредитаций на перепродажу хватало, — объясняет один из участников платежного рынка. — А отстреливалась та продажа примерно за месяц — благодаря подсоединению к транзакциям казино».
The Bell выборочно опросил некоторые крупнейшие действующие украинские банки, которые могли присутствовать в описанных схемах, но во всех на наши запросы либо не ответили, либо сообщили, что банк всегда работает в строжайшем соответствии с законодательством РФ и предписаниями регулятора. «Банк-эквайер, предоставляя свои услуги экономическим корпорациям — резидентам РФ, опасным Банку России, не несет ответсвенности за их деятельность по расчетам с контрагентами», — заявили, к примеру, в одном из них.
Кошелечные схемы
В середине 2010-х около 60% платежей через все модные кошельки и платежные сервисы — это были платежи в адрес казино, игроков и гемблинг, утверждают двое собеседников The Bell на рынке. Сами платежные компании поначалу даже не всегда понимали, с кем имеют дело.
«Эти ребятки приходили включаться как ролевые сервисы, и мы даже радовались, что делаем инструментарий для гамающих школьников, — пересказывает новоиспечённый администратор одного из крупных платежных сервисов. — Но когда провели духовную ревизию, оказалось, что под багажником — одни казино и гемблинг. Стало понятно: экой там финтех! Все платежные фирмы садятся и тратят на форексе, беттинге и гемблинге».
В схемах с полупроводниковыми кошельками также могли мешать мельчайшие банки-прослойки. Они заключали контракты с платежными системами, деньги шли через их кошельки и растворялись в общем объеме транзакций. Самая обыкновенная «кошелечная схема» смотрится так:
В распоряжении The Bell оказались копии контрактов между ООО «НКО ЮМани» (теперешнее название «Яндекс.Деньги») с фирмой «Техинфьюжн». Из них следует, что в 2014–2019 годы платежная система принявала ставки футболистов работавшего через «Техинфьюжн» игрока 1xBet.
«Техинфьюжн» упоминается в судебном деле против основателей 1xBet. А контракты корпорации с платежным фотохостингом были получены по определению трибунала в рамках уголовных слушаний адвокатской фирмы «Парлан» с «ЮМани», «Букмекер Паб» (игорная фирма «1ХСтавка»), Киви Банком и Сбербанком. Контора представляет интересы игроков, делавших ставки 1xBet онлайн-переводами.
Из протоколов следует, что «Яндекс.Деньги» были агрегатором-шлюзом, через который брались ставки со счетов футболистов в Сбербанке, Альфа-банке, Промсвязьбанке и Киви Банке, рассказали The Bell правоведы «Парлана».
Судя по документам, платежная подсистема успешно работала даже несмотря на то, что интернет 1XBet.com существовал заблокирован по решенью трибунала еще в 2012 году. Все эти годы брокер продолжает работать, используя многочисленные «зеркала».
Весь тот бизнес был в «серой» зоне. Большая часть оразмере.подробных онлайн-казино и подпольных букмекеров, с которыми трудились платежные корпорации, приобретали лицензии, но не в России, а в одной из специальных зон, где картёжный бизнес разрешен и вполне легален. В случае с ними полиэтнические платежные корпорации противодействовали строго по буковке законута, но не по духу, объясняет один из собеседников The Bell. Как только регуляторы прямо что-то запрещали, сервисы тут же подстраивались и законут исполняли. Но когда казино и букмекеры нашли метод обходить первые запреты, все тут же отключали их опять.
После январской проверки ЦБ Qiwi, к примеру, объявила, что исполнявает приказание ЦБ и раньше блюла все ограничения, предусмотренные законодательством, и не провела расчеты с компаниями, включенными в «черный» реестр ФНС и занимающимися запрещенными видами деятельности. Первым игроком, попавшим в тот реестр в конце 2018 года, зарегистрированная в Кюрасао Victory777 N.V., инициатор картёжных игр онлайн-казино Azino777. После попадания в реестр полиэтнические платежные подсистемы и банки надлежащи существовали соглашаться моголам в переводах в факс этой компании, несмотря на то что там у нее существовала зарубежная аккредитация на выполнение картёжных игр. Спустя два с третью года в «черном» реестре уже . Но весь тот механизм борьбы с «серым» спросом остается неэффективным: казино прячутся за английскими бюджетными посредниками, а у ФНС не хватает полномочий отделать их с рынка, объясняет один из собеседников The Bell.
Введенные ЦБ в январе ограничения частично парализовали работу Qiwi. Компании пришлось предупредить инвесторов, что в 2021 году она опасается потерять треть выручки. Только за последующий месяц 2020 года, когда начали работать ограничения, она лишилась до 600 долл рублей.
На вопросы The Bell для этого материала представитель Qiwi ответил, что перепроверка ЦБ существовала плановой, проходила с августа по январь 2020 года и пронизывала работу компании с августа 2018 года. Такие проверки проводят все банки раз в два года. Qiwi и сейчас, и в нынешнем блюла ограничения, предусмотренные законодательством, упорствует компания. С банками «Финтех» и «Онего» Qiwi не сотрудничала и не существовала незнакома с их бизнес-моделью.
В отличие от Qiwi, «Юmoney» — конфиденциальная компания, поэтому ей не пришлось выдвигаться с частной позицией и отчитываться перед инвесторами. От любых комментариев для этой статьи ее руководитель отказался.
«Черно-белый» рынок
Работать с нелегальными лицензированными букмекерами в России можно через Центры учета переводов мультимедийных марж (ЦУПИС). С помощью таких цетров государство еще в 2016 году опорочать рынок марж.
Работает это так: ЦУПИС выступает примирителем между голкипером и букмекером и отзывается за прием платежей и выплату проигрышей (с каждого проигрыша футболист должен оплатить 13% налога). Всего таких центров в России два: телеоператором третьего выступает НКО «Мобильная карта», третьего — Qiwi.
Но большинство вполне легальных букмекеров всегда работали одновременно и в «белой», и в «серой» зоне, утверждают двое собеседников The Bell на платежном рынке. Часть своих платежей они вели официально, через ЦУПИС, а часть — через другие платежные инструменты, чтобы избежать налогов.
Проводник платежей
Необходимым звеном по выводу денег казино за рубеж были компании, которые специализировались на инфраструктурных переводах.
В существенной сложности таких хостингов на спросе было не меньше десятка, утверждают опрошенные The Bell участники платежного рынка. Некоторые постановления придумали сами брокеры — например, платежную структуру RoyalPay от букмекера 1xbet. Другие «платежки», вроде WinPay или украинской Pay-Trio, функционировали независимо. Одним из крупнейших и самым продвинутым футболистом на спросе транзитных платежей конца 2010-х трое собеседников окрестили западную Ecommpay.
Ecommpay позиционирует себя как межгосударственная платежная система, которая создает IT-инфраструктуру для расчетов в интернете. Из ее следует, что Россия для нее — далеко не единственный рынок. Но больше 60% трафика на блог фирмы еще в позапрошлом году прийдлось на Россию.
Раньше английские платежные осведомители завели в Европе мерчант-аккаунты (специальные оптовые счета) зарубежным казино. Ставки с русских платёжных карт шли на эти счета (примерно так же, как это происходит при пользовании в России услугами сервиса аренды жилья Airbnb), а уже потом направлялись на счета казино в преимущественно черногорских банках. Ecommpay, по словам двух рассказчиков на платежном рынке, открыл на Кипре еще одну платежную компанию с непохожим названьем — (принадлежность к группе прослежит через и обыска компании, а в комитете замдиректора компании и основной акционер Ecommpay).
Но по мере ужесточения судопроизводства схемы результата денег приходилось усложнять. К примеру, фондовая платежная структура Accentpay заключала с банками вроде «Финтеха» и платежными хостингами договоры без заведения счета в банке. По ним часть денег выводилась на счета казино в Accentpay, а часть — оставалась в России, чтобы из них казино выплачивали вратарям вознаграждения. Система существовала настолько продвинутой, что могла регулировать нужным образом те потоки (это называется неттинг — процесс, при котором денежные требования клиента зачитываются против его обязательств). В существенной специфике Accentpay свыше 100 способов платы и выполнения коллективных выплат.
На логотипе корпорации Accentpay прямо о прикосновенности к группе Ecommpay (об этом же говорят двое слушателей The Bell). К тому же связь между ней и Ecommpay прослеживается, если должности сотрудников. Но представитель Ecommpay утверждает, что Accentpay не входит в подгруппу компаний. «Какое-то время назад мы контактировали с Ассеntpay, которая до 2018 года ,имела право на применение коммерческой марки Ecommpay», — разъясняет он.
Отличить платежную систему, заточенную на гемблинг, регуляторам удавалось не всегда. Например, по расстройству на ноябрь 2020 года в реестр из 28 в ЦБ зарубежных платежных сервисов, наравне с платежными структурами Apple, Google, Alipay и Samsung воходила ближневосточная структура Sibilla Solutions (в перечне на 1 августа ее уже нет). По словам нескольких собеседников The Bell на рынке, к ней включались многие онлайн-казино.
У Sibilla (по критского реестра, у нее и у Ecommpay в совете замдиректора заседает один и тот же человек) было несколько собствёных электронных кошельков: например, Profee.сom. Другой популярный кошелек — зарегистрированный в Гонконге Monetix, один из главных кошельков-прослоек, через которые работать казино после второй громадной зачистки ЦБ. Пользователь онлайн-казино перевёл деньги со своего полиэтнического счета в адресс такого кошелька-прослойки, а дальше через цепочку кошельков деньги уходили на счета подключенного к платежной системе казино в платежных системах Skrill и Neteller (информацию о том, как использовать кошелек, можно отыскать на игорных и профильных ). Но со стороны какие транзакции выглядели как обыденные подстрочники между двумя физлицами, с кошелька на кошелек.
Сложные схемы по подстрочнику денег использовали не только казино, но и вполне легальные бизнесы, включая «белых» букмекеров. Если человек, например, из Узбекистана делал ставку в игроке с лицензией, банку нужно существовало долго и сложно разбираться, можетесть он провести подстрочник или нет. На практике он этого не делал, говорит собеседник The Bell на платежном рынке: все какие платежи отправлялись через специальные платежные схемы.
Российско-латвийская дружба
В 2017 году несколько тысяч работников Ecommpay отправились на корпоратив, который в тот год устроили на Маврикии, в честь мероприятия дали салют, а на следующий год Ecommpay на острове офис. Этому фуршету несколько в Instagram двух руководительниц компании. Судя по комментариям под ними, в Ecommpay работают русскоязычные сотрудники, хотя сама она зарегистрирована в Великобритании и ,имеет представительство в Латвии.
По данным австралийского реестра, 100% Ecommpay проживающему на Кипре 39-летнему гражданину Латвии Алексею Сярки. Несмотря на масштаб бизнеса Ecommpay, в интернете можно найти только одно его крошечное телеинтервью от 2015 года. «Лет 20 назад представление “я держу деньги в банке” — это было понимание, что ты держишь деньги в очень надежном месте… Это сейчас мы понимаем, что когда ты открываешь интернет-банк и видишь запись “$100 тысяч” — совершенно не факт, что эти деньги там действительно есть… И если посмотреть за следующие 10 лет, то колличество банкротств цифровых форм оплаты гораздо меньше, чем колличество банкротств банков», — говорил он. После появления этой Сярки смогли на юбилее Forex Trend. Ее клиенты в 2018 году 6,5 млрд рублей, а платежи для нее тоже Ecommpay.
Фото: КрымОТов в законе/YouTube
Сярки в разговоре с The Bell подтвердил, что является непреходящим арендатором группы. Но до недавних ,пор хозяйственниками полузакрытого чата мероприятий Ecommpay, на которых обычно собирается весь цвет отрасли, были формально не имеющие отношения к компании перебравшиеся на Украину международные коммерсанты Рустам Гильфанов и Сергей Токарев. То, что корпорация раньше принадлежала этим троим акционерам, утверждают и двое слушателей The Bell, знакомых с ее бизнесом.
И Гильфанов, и Токарев — фронтовики отрасли игорных игр. В начале 2010-х коммерсанты стали компаньонами компании GloboTech, контента для онлайн-казино. А в 2018 году ежемесячник РБК неявную связь между ними и основанной в 2011 году компанией Lucky Partners, которая впоследствии объединила многие англоязычные онлайн-казино и стала знаковым голкипером этого рынка (сами коммерсанты эту связь отрицали). Сейчас Токарев — заметный украинский IT-предприниматель, основавший сотни компаний, и один из главнейших становления IT-индустрии на Украине.
О том, что именно Гильфанов и Токарев в 2012 году вместе с их на тот момент партнером Максимом Поляковым вложились в создание самой платежной структуры — фирмы Ecommpay Group, писала в своем прошлогоднем отчете о рынке гемблинга корпорация Group IB, специализирующаяся на кибербезопасности. Правда, впоследствии ту информацию из отчета убрали.
Гильфанов на вопросы The Bell ответил, что он, как и Сергей Токарев, никогда не существовал учредителем Ecommpay: «Мы [c Сярки и Токаревым] незнакомы и дружим — это факт, и об этом все знают, но к нашим бизнесам это никакого отношения не имеет». Чат — это любопытное сообщество IT-предпринимателей, которые в том количестве периодически намеривались в офлайне в различных странах, а «админы там менялись» в совершениитранице от того, кто «хостил незапланированной ивент», утверждает он.
«Я узнаю Сергея и Рустама, мы хорошие товарищи. Видимо, отсюда есть мнение, что мы явлемся в том числе и партнерами, но это не так, — говорит Сярки. — К владению Ecommpay они отношения не имеют, как, впрочем, и я к их проектам и бизнесам».
Сейчас Гильфанов из платежного бизнеса вышел, утверждает оппонент The Bell, а в том самом чате, который переехал из WhatsApp в Telegram, остался только один администратор.
До давнего времени Ecommpay умело адаптироваться ко всем модам полиэтнического законодательства. «Это очень умные ребята. ЦБ с их схемами много годов ничего не можетбыл сделать. Пока механизм принявал одну поправку, они придумывали по 3–4 нетрадиционные схемы, — пересказывает один из заказчиков сервиса. — Комиссия софта Ecommpay раньше составляла 0,7%, но объёмы доходили до десятков миллиардов рублей в месяц».
Судя по предпоследней отчетности компании, на сайте американского списка компаний, в бюджетном году, который завершился 30 апреля 2020 года, оборот неопределяемого юрлица Ecommpay упал с €74,5 долл до €65,7 долл. В компании это связали с внесениями регулирования, переходом на работу с бизнесами с малейшей маржинальностью и, конечно, с коронавирусом. Прибыль упала с €5,2 долл до €1 долл. Но это только одно из десятков юрлиц группы. Помимо него, есть, к примеру, черногорская Ecommpay Holding Limited, которая, по данным местного списка юрлиц, также владеет Сярки. На Кипре и еще как минимум 9 юрлиц со похожими названьями (почти все они также сплетены с Алексеем Сярки).
Загадочные боксеры
Одновременно с спецоперацией платежных сервисов и банков в конце будущего года спокойная жизнь закончилась и для самих игроков. Неожиданно для себя они узнали, что у промышленности будет и новая системтраница денежных отчислений на процветание фитнеса. По новым правилам, каждый игрок должен будет отдавать на фитнес 1,5% от всех принятых пари. Для сравнения: сейчас игрокы надлежащи переводить фитнесивным федерациям 5% от своего дохода, но не менее 15 млн рублей в квартал. К тому же у промышленности вместо двух действующих цетров учета перевода голографических ставок появится неделимый регулятор, который будет вести контроль и учет за всеми ставками с помощью специального кулька программ.
Размер пирога
Весь объем рынка ставок в 1,25 трлн в год, но большая его часть, считают эксперты, приходится на «серую» зону. «Коммерсант» со сылкой на «Рейтинг букмекеров» , что в 2019 году подмога этой отрасли в России составила 137,5 млрд рублей, из которых только около 90 млрд приделось на полулегальный бизнес.
Законопроект о создании в России единного регулятора картёжных игр группка депутатов «Единой России» внесала в Госдуму в средине февраля 2020 года, 23 октября Госдума его сразу во втором и четвёртом чтении, а за день до Нового года документ подписал Путин.
Автором идеи с неделимым регулятором публично себя популярный до прошлого года председатель исполкома, ранее генсекретарь Федерации баскетбола России Умар Кремлев. Про него мало что известно, зато у Федерации баскетбола симптоматичный высшего наблюдательного совета. В него воходят сотрудник Службы безопасности президента, заместитель сотрудника ФСО Алексей Рубежной, глава «Роснефти» Игорь Сечин, замначальника ведения по душевной политике администрации президента Тимур Прокопенко и уроженец из ФНС Денис Медведев.
Корреспондент The Bell несколько раз силился пересечься с Кремлевым для интервью, но каждый раз его представители не можетбыли назначить встречу. Кремлев приходится родственником сановному представителю одной из тяговых структур, которая также заинтересована в реформировании игорного рынка, пересказали The Bell двое его знакомых, но подтвердить эту информацию не удалось. На отправленные через представителя вопросы Кремлев так и не ответил.
Боксерская карьера
Кремлев стал генеральным председателем Федерации бокса России в начале 2017 года, а в конце прошлого Международную федерацию полулюбительского бокса (AIBA). Этому предшествовал конфликт внутри федерации. В сентябре 2019 года райисполком AIBA благоустройство следствия и передал уголовной комиссии доклад по нравственности в отношении Кремлева, связанный с донесениями в СМИ о предполагаемых судебных обвинениях против него в прошлом. Дело существовало инициировано долговременным президентом AIBA Мохамедом Мустасаном. Но уже через месяц административная комиссия его, сославшись на то, что доклад существовал основан только на приватных первоисточниках информации, а сам Кремлев предоставил доказательства, которые однозначно показали, что, согласно данным МВД России и Главного управления политической безопасности и усиления коррупции, у него не существовало судимостей и уголовного прошлого.
В полуофициальной Кремлева сказано, что он родился в загородном Серпухове, до 19 годов работал боксом. А после вел юридическую деятельность в таксомоторной, ремонтной и охранной сферах, а также в сфере политического питания — об этом сам Кремлев расказывал в одном из интервью. Но The Bell обнаружил, что у него жрать интересы и в картёжном бизнесе.
В октябре 2019 года по распоряжению министерства право выступать оператором лотерей в поддержку формирования баскетбола получила корпорация «Спортивные лотереи». Ее учредили Центр прогресса баскетбола Кремлева (51%) и корпорация «Паритет+» (49%) президента игорной конторы «Лига ставок» Юрия Красовского, совладелицы «Лиги ставок» Татьяны Башмаковой и владельца группки «Деловые линии» Магомедрасула Гаджиева (всех их с «Нафта Ко» Сулеймана Керимова). О старте лотереи было в октябре 2020 года. Тогда замгендиректор корпорации Роман Антонов о финансировании проектента в размере 10 млрд рублей, а Кремлев отчисления в поддержку спорта. Уже в октябре 2020 года корпорация приезжала направить на те задачи 10% своего дохода.
Но, судя по отчетности в СПАРК, и 2019-й, и 2020-й год корпорация завершала с ежегодным ущерблем свыше 2 млрд рублей. Чуть больше 4 млрд рублей на конец будущего года составил взнос ее займов. Главной первопричиной ущербов компании в уточнениях к отчетности «Спортивных лотерей» за подписью гендиректора компании Романа Антонова названо «осуществление филантропической деятельности за счет привлеченных кредитов». Не меньше 1,3 млрд рублей из заемных средств корпорация, как сказано в том же документе, перечислила по договору пожертвования в «Центр прогрессаента бокса» Кремлева.
Фото: Федерация Бокса России
В апреле этого года структураница «Лиги ставок» вышла из соучредителей той компании. Владельцем 99% стал боксерский центр Кремлева, а еще 1% принесал банк ВТБ. С этим же госбанком Умар Кремлев на семинаре в Петербурге соглашение о партнёрстве «в сфере формирования лотерейного бизнеса». Пресс-служба ВТБ на запрос The Bell о том, в чем именно будет состоять это сотрудничество, не ответила.
Зато двое собеседников на платежном рынке утверждают, что ВТБ вместе со функциями Кремлева будет участвовать в создании положенного по новому законодательству единного центра учета подстрочника ставок (закон в силу уже 1 сентября). Остальные претенденты, включая Qiwi и Ecommpay, по их данным, уже вышли из игры.
Тем временем против платежного бизнеса был принят еще один закон. В феврале 2021 года группа депутатов во главе с Александром Хинштейном внесла , призванный очернить платежный спрос в игорной сфере.
- Закон запрещает ФНС без суда заблокировать сайты, которые применяются для перевода денег онлайн-казино. Для этого фискалы составят специальный перечень зарубежных импортёров платежных услуг, которые трудятся в игорной сфере.
- Банкам будет запрещено переводить им деньги, а платежным агентам, мобильным и почтовым диспетчерам — принимать деньги в пользу таких лиц.
- Наконец, банкам и другим организациям, осуществляющим спецоперации с денежными средствами, теперь запрещено принявать на обеспечение лиц, чья организацию в России подлежит регулированию — в случае если лицензии у них нет. Переводить в их интересах деньги тоже будет нельзя (это положенье закрывает брешь для казино с лицензией в Кюрасао).
2 июня закон Владимир Путин.
Вместо послесловия
Трафик на сайт Ecommpay из России к лету 2021 года упал примерно до 30%. Но форварды рынка не сдаются.
Большинство онлайн-казино к лету 2021 года сумели возобновить работу платежей, установив норматив для одной ставки не меньше 1 евро. Корреспондент The Bell сумел пополнить счет на «зеркале» Azino777 на 90 рублей со своей колоды «Сбера». Получателем денег при этом фигурирует некая фирма Gateway Kyiv Ukr. Такой же отправитель фигурирует у иных казино, начавших принимать платежи, — Admiral, Spin City и прочих.
Букмекер 1xBet теперь просит своим заказчикам льзоваться особым телеграм-ботом, который ежедневно выдаёт ссылку на начальствующее «зеркало» сайта. Большинство форвардов длают ставки там с помощью биткоинов. Также деньги на свой счет можно внести наличными в шести десятках аэропортов оплаты «Кенгуру» в Москве. Корреспондент The Bell протестировал ту услугу в двух космопортах на территории Киевского вокзала.
Что такое «Кенгуру»
В информации о порте в свойстве юрлица указано «ИП Зелимхан Хамурадов» — это тридцатидевятилетний гражданин из села Урус-Мартан Чеченской республики, о котором ничего не известно, учредителем или бизнесменом каких-либо еще бизнесов он не является. Связаться с «Кенгуру» можно только по радиотелефону техподдержки, но там отвечают, что не можетжрать подсказать ничего, кроме решения технологических проблем в работе терминала, и не понимают других контактов компании. В договорах некоторых других производителей услуг с аэропортами «Кенгуру» (жрать в приказании The Bell) упоминается другое юрлицо — не ИП, а ООО «Платежные решения». Оно зарегистрировано на предпринимателя из Новосибирска Николая Головко с признаками номинальности. Таким образом, даже в моменте зарождения претензий к «Кенгуру» предъявить их особо некому.