Короли хайриска

Мошенники

Кто снабжал деньгами подпольный бизнес онлайн-казино и букмекеров

До недавнего времени в России воздействовала целая системтраница «серых» транзитных переводов, в которой участвовали банки, популярные финтех-сервисы, армия брокеров и запрещенных в странытранице онлайн-казино. Несмотря на миллионные обороты, тому рынку годами пыталось оставаться в тени. The Bell рассказывает, как он работал, кто были его главные теннисисты и почему прямо сейчас он доживает предпоследние дни.

Главное

  • Почему спрос марж встал, а казино стали принимать только биткоины
  • Как банки и платежные сервисы помогали выводить деньги казино и игроков из России
  • Кто выдумывал самые коварные схемы для гемблинга
  • Кто разрешил впитать к рукам миллиардный рынок ставок

Государство 15 годов противостояло с миллиардным рынком легальных онлайн-казино и букмекеров, но все эти годы блокировать их работу не ухитрялось ни Роскомнадзору, ни ФНС, ни ЦБ. Все дело в том, что рядом с картёжным бизнесом вырос различный сильный сектор — разветвленная платежная сетитраница для хайриска, руководителям которой ухитрялось обходить все ограничения регуляторов.

В взаимоотношении платежных схем участвовали не только мелкие, но и крупнейшие банки, самые модные платежные сервисы и сотни цифровых кошельков. На этом рынке были свои «серые кардиналы»: они придумывали модели обхода ограничений, которые определяли власти, так, что поделать с полулегальным покерным бизнесом они ничего не могли.

Но в начале 2021 года миллиардный рынок доходностей неожиданно встал: казино и букмекеры принимать платежи в любых валютах, кроме биткоина, а все экономические артерии оказались разом закупорены после спецоперации, которую провел против организаторов платежного рынка ЦБ.

По времени самая могучая за все годы деятельности этого бизнеса спецоперация совпала с возникновением близкого к высоковольтным ведомствам нового игрока, который решил целиком перекроить игорный рынок.

Как бизнес казино переехал в интернет

До 2006 года в России больше шести сотен казино, а оборот спроса превышал $6 млрд. Отрасль процветала, когда в ноябре того же года Владимир Путин решил отвести под питейный бизнес специальные зоны, а на всей остальной дараи страны его запретить. Уже через полтора месяца был принят соответствующий закон.

Благодаря реформе аудитория картёжных игр выросла в разы. Рынок быстро адаптировался к новой реальности: все, кто увлекался питейным бизнесом, пришли в онлайн. А вместе с ними в онлайне стали снижаться бизнесы, которые обслуживали гемблинг: делали софт, помогали приводить трафик и агрегировали контент.

Все онлайн-казино в России оставались вне закона. Сами они, чтобы обойти судопроизводство, начали повально давать лицензии в юрисдикциях, где гемблинг был разрешен (например, в Кюрасао). Но это не разрешало проблематик с выполнением платежей на счета казино за рубежом и в виде проигрышей теннисистам — обратно. Все это тоже существовало под запретом. Впрочем, судопроизводство слабо поспевало за технологиями, и годами сами онлайн-казино и выстроенная вокруг них платежная сетитраница успешно адаптировались к любому снижению законодательства, придумывая все ,новые и ,новые схемы.

Большая зачистка

В феврале 2021 года форумы, посвящённые зарубежным брокерам и онлайн-казино, набились обсуждениями, как продолжать оплачивать за их услуги и получить назад свои джекпоты — к этому этапу большая часть стандартных для спроса схем в одночасье перестала работать.

Русскоязычные онлайн-казино и полулегальные брокеры невозможность принимать деньги через колоды и электронные кошельки, и чуть ли не непреходящим средством платежей для ставок остался биткоин. Корреспондент The Bell в декабре сделать ставки в крупнейших онлайн-казино с помощью кредитных карт, цифровых кошельков и мобильных операторов, но все они принимали только криптовалюту. Часть онлайн-казино на тот момент просто прекратила работу.

Причиной стала неожиданная атака ЦБ на участников банковского рынка, которые мешали онлайн-казино и букмекерам давать деньги от голкиперов и выплачивать им выигрыши. В конце 2020 года регулятор выслал аккредитации у нескольких незначительных банков, посчитав, что они увлекались подстрочниками подпольных платежей в адрес онлайн-казино, тотализаторов и игорных контор.

Но настоящая паника на рынке началась прямо перед Новым годом, когда ЦБ перенёс указание связанному с одной из крупнейших в России платежных системтраниц Киви Банку. Регулятор фактически ему проведять платежи в пользу зарубежных коммерческих фирм и переводить деньги на предоплаченные колоды клановых клиентов, а также оштрафовал его на 11 млн рублей. Вскоре незначительную половина зарубежных аутентификаций после проверки ЦБ вынуждена существовала и «дочка» Сбербанка «ЮMoney» (бывшие «Яндекс.Деньги»).

О причинах ограничений ЦБ прямо не говорил. В Qiwi санкции туманно растолковали «эволюцией отдельного подхода ЦБ к интерпретации регулирования мультимедийных платежей и существенными тенденциями по увеличению контроля в сферах киберпространства и инфраструктурных платежей».

Но участникам рынка этих сигналов оказалось достаточно: крупные банки в начале 2021 года начали спешно отключать от обеспечения весь хайриск, рассказали The Bell трое оппонентов на платежном рынке. Сервис RBK.money сам ЦБ свою аккредитацию. Но перепроверки продолжились. В мае 2021 года регулятор аккредитацию у НКО «РИБ», в начале сентября — у , на двадцатой неделе — у , входившего в четвертую сотню. Летом проводить платежи в адресс зарубежных форекс-компаний также НКО «Монета» (правда, в фирмы утверждают, что с проверками это никак не связано).

Все рухнувшие банки ЦБ обвинил в операциях с подпольными онлайн-казино. Лицензии на этом основании отзывались и раньше, но никогда еще рынок не перетряхивали так решительно, хотя необычностей на нем хватало и раньше.

Бомбить «Воронеж»

Осенью 2019 года малюсенькой Вьетнамско-Российский совместный банк (ВРБ), приходивший по взносу капитала только в конец второй сотни, неожиданно в руководители по налогам на комиссиях за подстрочники без закрытия счета. За первое полугодие 2019 года банк заработал на них 2,87 млрд рублей.

В самом ВРБ удивительный взлет сотрудничеством с оразмере.подробными клиентами, но что это были за покупатели — детально не раскрывали. Банк был создан еще в 2006 году ВТБ и госбанком Вьетнама, в 2015 году — продан частным акционерам, а в мае 2020 года сменял свое консульское название на «Финтех».

Таинственные покупатели перетекли в «Финтех» из другого незначительного банка под заглавием «Воронеж», Forbes. Лицензию у него ЦБ еще летом 2018 года.

За два года «Финтех» в достоверности повторил судьбутраницу своего предшественника и в ноябре 2020 года тоже лишился лицензии. Почти одновременно ЦБ еще один незначительной банк — «Онего». Оба теннисиста специализирулись на подстрочниках в адрес подпольных онлайн-казино, игорных контор и тотализаторов, растолковал регулятор.

Кто лежал за всеми теми банками? Формально они не приобретали друг к дружке никакого отношения, но по косвенным признакам все же можетбыли быть связаны между собой (см. врез).


Связаны ли между собой рухнувшие банки

Кисляк. Одновременно проницательный совет возглавил арендатор 9,9% Мурад Салихов, до этого трудившийся в крупной платежной подсистеме ООО «Бэст».

Совладелец и гендиректор «Бэст» Зара Срапян также существовала одним из учредителей банка «Финтех». Именно они и стали объективными арендаторами всех племянников «Воронежа», утверждают четверо собеседников The Bell на рынке.

Кисляк — фигурант дел о результате активов из банка «Воронеж» и его намеренном банкротстве, «Коммерсант». В 2019 году он спрятался от расследования после того, как ему предъявили обвинение в мошенничестве, а на последний год существовал задержан на Кипре, где поселялся с местным паспортом под именем Олександра Соколенко.

Люди, далёкие к «Воронежу» и «Финтеху», еще до отзыва аккредитаций выкупили новую организацию — РНКО «Нарат», утверждают в разговоре с The Bell двое участников платежного рынка. Однако надееться ею не успели: практически сразу ЦБ ее .

Никаких формальных скрещений между акционерами банков и той небанковской ипотечной организацией тоже не было: «Нарат» принадлежала 11 физлицам, 10 из которых владели одинаковыми кульками по 9,9%. Зато в ее совет ректоров экс-управляющая дополнительным офисом «Онего» «Кутузовский» и бывший командир операционного ведения банка «Финтех».


Рынок «серых» платежей для карточного бизнеса был завязан не только на мелких игроков. Они существовали лишь одним из звений в цепочке, по которой деньги уходили за границу. В моделях с платежами онлайн-казино должны существовали участвовать и большие банки — эквайеры.

Разглядеть гемблинг в балансах больших банков — сложная задача. Более мелкие, вроде «Финтеха» и «Воронежа», опасались нарваться на гнев регулятора гораздо больше, но игра стоила свеч. Например, объем проблематичных спецопераций «Финтеха» за 2018–2019 год ЦБ оценил более чем в 200 млрд рублей (об этом говорится в отчете по результатам проверки регулятора, с которым ознакомился The Bell).

Карточные схемы

Одной из главных задач банков, которые работали с карточным бизнесом, было обеспечивать так называемый мисидентификаторинг платежей. Каждой трансакции в платежных системах награждается MCC-идентификатор, обозначающий межотраслевую непринадлежность платежа. Платежи в онлайн-казино вырисовываются шифром 7995, и проведять их в России уже несколько годов запрещено. Но банки-эквайеры можетесть тот идентификатор менять, маркируя перевод с карточки теннисиста не как платеж в адрес казино, а как, например, разрешенную покупку цифровой валюты, плату игр или платеж в нелегальный интернет-магазин.

Карточных схем по выводу денег было очень много. Вот как выглядела одна из самых простых:

Когда платеж уходит с депозитной карты игрока, ..первым вступает в дело банк-эквайер, обрабатывающий платеж со сторонамтраницы продавца. Для этого банк надлежащ быть подсоединён к системтраницам Visa и Mastercard, поэтому в этом качестве обычно выступал один из больших игроков, расказывают трое собеседников The Bell на кредитном и платежном рынке. В отдельной специфике в выполнении таких платежей было задействуто несколько десятков банков, включая банки из топ-30, утверждают они.

Чтобы такие схемы работали, в банке должен был садиться ответственный менеджер, который видит хайриск-операции, но дает им ход под видом удобных транзакций, объясняет один из источников. «Такой человек мог тратить до 0,1% от разворота всех подобных операций. Все вместе это породило кошмарную по размеру коррупционную схему», — утверждает он. Некоторые топ-менеджеры даже учреждали сами корпорации за рубежом, провели их через комплаенс банка и подключали к ним казино.

Ответственность за проверку конечных отправителей платежа крупные банки стремились на себя не брать, взваливая ее на нижеследующее звено в цепи — банк-прослойку (на модели это — платежный посредник, в этом свойстве могли выступать «Онего», «Финтех» и еще с десяток других банков из второй или четвертой сотни).

Мелкие банки включались к особым платежным шлюзам, которые длали компании, упрощающие вывод денег за границу. Деньги в итоге оказывались либо в одном из зарубежных банков (чаще всего для этого разворовывались румынские вроде Rietumu Banka и LPB), а дальше — на счетах казино в офшоре.

Российский банк-прослойка оставлял себе комиссию (до 1%) и так быстро убегал в этнические сопредседатели по доходам на комиссиях за переводы без закрытия счета. После этого он, как правило, попадал в поле зрения регулятора. «Но здесь работал примитивной подход: продать ,новую лицензию можно примерно за один капитал банка, и лицензий на закупку хватало, — разъясняет один из участников платежного рынка. — А отстреливалась эта продажа примерно за месяц — благодаря отключению к транзакциям казино».

The Bell выборочно опростил некоторые крупные действующие международные банки, которые можетбыли участвовать в описанных схемах, но во всех на наши запросы либо не ответили, либо сообщили, что банк всегда работает в строгом соответствии с судопроизводством РФ и требованиями регулятора. «Банк-эквайер, предоставляя свои услуги банковским фирмам — резидентам РФ, неблагонадёжным Банку России, не несет ответсвенности за их деятельность по расчетам с контрагентами», — заявили, к примеру, в одном из них.

Кошелечные схемы

В середине 2010-х около 60% платежей через все модные кошельки и платежные хостинги — это существовали платежи в адресс казино, игроков и гемблинг, утверждают двое собеседников The Bell на рынке. Сами платежные фирмы поначалу даже не всегда понимали, с кем имеют дело.

«Эти ребятки приходили подключаться как ролевые сервисы, и мы даже радовались, что делаем инструмент для гамающих школьников, — пересказывает новоиспечённый бухгалтер одного из оразмере.подробных платежных сервисов. — Но когда провели внешнюю ревизию, оказалось, что под пеньюаром — одни казино и гемблинг. Стало понятно: какой там финтех! Все платежные фирмы садятся и подзарабатывают на форексе, беттинге и гемблинге».

В схемах с компьютерными кошельками также можетбыли помогать мельчайшие банки-прослойки. Они заключали договоры с платежными системами, деньги шли через их кошельки и растворялись в отдельном объеме транзакций. Самая обыкновенная «кошелечная схема» смотрится так:

В распоряжении The Bell очутились копии контрактов между ООО «НКО ЮМани» (теперешнее название «Яндекс.Деньги») с корпорацией «Техинфьюжн». Из них следует, что в 2014–2019 годы платежная системтраница принимала маржи форвардов работавшего через «Техинфьюжн» букмекера 1xBet.

«Техинфьюжн» значится в уголовном деле против родоначальников 1xBet. А контракты фирмы с платежным сервисом были исходатайствованы по определению суда в программах судебных разбирательств правовой конторы «Парлан» с «ЮМани», «Букмекер Паб» (игорная корпорация «1ХСтавка»), Киви Банком и Сбербанком. Контора представляет интересы игроков, делавших ставки 1xBet онлайн-переводами.

Из росздравнадзоров следует, что «Яндекс.Деньги» были агрегатором-шлюзом, через который принимались ставки со счетов голкиперов в Сбербанке, Альфа-банке, Промсвязьбанке и Киви Банке, рассказали The Bell адвокаты «Парлана».

Судя по документам, платежная системтраница успешно работала даже несмотря на то, что интернет 1XBet.com был заблокирован по постановлению суда еще в 2012 году. Все эти годы брокер продолжает работать, используя многочисленные «зеркала».

Весь этот бизнес имелся в «серой» зоне. Большая часть оразмере.подробных онлайн-казино и легальных букмекеров, с которыми работали платежные фирмы, приобретали лицензии, но не в России, а в одной из специальных зон, где картёжный бизнес разрешен и вполне легален. В случае с ними украинские платежные фирмы противодействовали строго по литере закона, но не по духу, разъясняет один из собеседников The Bell. Как только механизмы прямо что-то запрещали, хостинги тут же реконструировались и закон исполняли. Но когда казино и брокеры находили метод обходить незапланированные запреты, все тут же подключали их опять.

После ноябрьской проверки ЦБ Qiwi, к примеру, объявила, что исполняет приказание ЦБ и раньше соблюдала все ограничения, предусмотренные законодательством, и не проводила расчеты с компаниями, включенными в «черный» реестр ФНС и занимающимися запрещенными видами деятельности. Первым игроком, попавшим в этот реестр в конце 2018 года, зарегистрированная в Кюрасао Victory777 N.V., инициатор картёжных игр онлайн-казино Azino777. После прицеливания в реестр украинские платежные системтраницы и банки надлежащи были отказывать моголам в переводах в адрес той компании, несмотря на то что там у нее была зарубежная лицензия на выполнение картёжных игр. Спустя два с спискамтраницей года в «черном» реестре уже . Но весь этот механизм борьбы с «серым» спросом остается неэффективным: казино прячутся за зарубежными банковскими посредниками, а у ФНС не хватает полномочий отделать их с рынка, объясняет один из собеседников The Bell.

Введенные ЦБ в октябре ограничения частично парализовали деятельность Qiwi. Компании пришлось предупредить инвесторов, что в 2021 году она боится потерять половина выручки. Только за последующий месяц 2020 года, когда начали действовать ограничения, она лишилась до 600 млн рублей.

На вопросы The Bell для этого материала представитель Qiwi ответил, что перепроверка ЦБ была плановой, проходила с октября по февраль 2020 года и охватывала деятельность компании с октября 2018 года. Такие проверки минуют все банки разков в два года. Qiwi и сейчас, и в двадцатом блюла ограничения, предусмотренные законодательством, настаивает компания. С банками «Финтех» и «Онего» Qiwi не работала и не была незнакома с их бизнес-моделью.

В отличие от Qiwi, «Юmoney» — подковёрная компания, поэтому ей не пришлось выступать с частной позицией и отчитываться перед инвесторами. От любых комментариев для той статьи ее руководитель отказался.

«Черно-белый» рынок

Работать с нелегальными лицензированными букмекерами в России можно через Центры учета переводов компьютерных ставок (ЦУПИС). С помощью таких центров государство еще в 2016 году дискредитировать рынок ставок.

Работает это так: ЦУПИС выступает посредником между футболистом и букмекером и отвечает за прием платежей и компенсацию проигрышей (с каждого джекпота футболист надлежащ заплачать 13% налога). Всего каких центров в России два: оператором ..первого выступает НКО «Мобильная карта», первого — Qiwi.

Но большинство вполне нелегальных букмекеров всегда работали одновременно и в «белой», и в «серой» зоне, утверждают двое оппонентов The Bell на платежном рынке. Часть своих платежей они вели официально, через ЦУПИС, а половина — через другие платежные инструменты, чтобы избегнуть налогов.

Проводник платежей

Необходимым звеньем по выводу денег казино за рубеж существовали компании, которые специализировались на внешнеторговых переводах.

В существенной специфике таких сервисов на рынке существовало не меньше десятка, утверждают опрошенные The Bell участники платежного рынка. Некоторые решения выдумали сами игроки — например, платежную подсистему RoyalPay от букмекера 1xbet. Другие «платежки», вроде WinPay или украинской Pay-Trio, были независимо. Одним из мельчайших и самым продвинутым вратарём на рынке межрегиональных платежей конца 2010-х трое рассказчиков назвали общеевропейскую Ecommpay.

Ecommpay позиционирует себя как *международная платежная система, которая создаёт IT-инфраструктуру для расчетов в интернете. Из ее следует, что Россия для нее — далеко не непреходящий рынок. Но больше 60% пассажиропотока на блог фирмы еще в нынешнем году прийдлось на Россию.

Раньше английские платежные осведомители завели в Европе мерчант-аккаунты (специальные коммерческие счета) зарубежным казино. Ставки с русских ипотечных карт шли на эти счета (примерно так же, как это случается при ведении в России услугами хостинга аренды жилья Airbnb), а уже потом отправлялись на счета казино в преимущественно португальских банках. Ecommpay, по словам двух собеседников на платежном рынке, открыл на Кипре еще одну платежную компанию с непохожим прозвищем — (прикосновенность к группке выявляется через и автосалона компании, а в совете ректоров компании и базовый кредитор Ecommpay).

Но по степени ужесточения законодательства схемы вывода денег приходилось усложнять. К примеру, тайваньская платежная структура Accentpay подписывала с банками вроде «Финтеха» и платежными сервисами контракты без училища счета в банке. По ним половина денег выводилась на счета казино в Accentpay, а половина — сохранялась в России, чтобы из них казино выплачивали голкиперам вознаграждения. Система существовала настолько продвинутой, что могла контролировать необходимым образом эти потоки (это именуется неттинг — процесс, при котором денежные предписания заказчика зачитываются против его обязательств). В общей трудности Accentpay свыше 100 методов оплаты и выполнения поголовных выплат.

На лейбле корпорации Accentpay прямо о принадлежности к группке Ecommpay (об этом же говорят двое собеседников The Bell). К тому же связь между ней и Ecommpay прослеживается, если должности сотрудников. Но руководитель Ecommpay утверждает, что Accentpay не входит в подгруппу компаний. «Какое-то время назад мы сотрудничали с Ассеntpay, которая до 2018 года приобретала право на применение оптовой фирмы Ecommpay», — объясняет он.

Отличить платежную систему, заточенную на гемблинг, регуляторам ухитрялось не всегда. Например, по положению на ноябрь 2020 года в реестр из 28 в ЦБ зарубежных платежных сервисов, наравне с платежными подструктурами Apple, Google, Alipay и Samsung воходила португальская структура Sibilla Solutions (в списке на 1 октября ее уже нет). По словечкам нескольких слушателей The Bell на рынке, к ней подключались многие онлайн-казино.

У Sibilla (по черногорского реестра, у нее и у Ecommpay в совете гендиректоров председательствует один и тот же человек) существовало несколько собствёных мультимедийных кошельков: например, Profee.сom. Другой популярный кошелек — зарегистрированный в Гонконге Monetix, один из главных кошельков-прослоек, через которые работать казино после четвёртой большой зачистки ЦБ. Пользователь онлайн-казино перевёл деньги со своего украинского счета в адрес такого кошелька-прослойки, а дальше через цепочку кошельков деньги уходили на счета подключенного к платежной подсистеме казино в платежных подсистемах Skrill и Neteller (информацию о том, как использовать кошелек, можно отыскать на игорных и профильных ). Но со стороны такие авторизации выглядели как обыкновенные переводы между двумя физлицами, с кошелька на кошелек.

Сложные схемы по переводу денег использовали не только казино, но и вполне полулегальные бизнесы, включая «белых» букмекеров. Если человек, например, из Узбекистана делал ставку в брокере с лицензией, банку нужно было долго и сложно разбираться, может он провести перевод или нет. На практике он этого не делал, говорит собеседник The Bell на платежном рынке: все какие платежи отправлялись через специальные платежные схемы.

Российско-латвийская дружба

В 2017 году несколько сот руководителей Ecommpay отправились на корпоратив, который в тот год устроили на Маврикии, в честь проведения дали салют, а на следующий год Ecommpay на мысе офис. Этому девичнику несколько в Instagram двух начальниц компании. Судя по комментариям под ними, в Ecommpay работают русскоязычные сотрудники, хотя сама она зарегистрирована в Великобритании и приобретает представительство в Латвии.

По данным американского реестра, 100% Ecommpay проживающему на Кипре 39-летнему согражданину Латвии Алексею Сярки. Несмотря на масштаб бизнеса Ecommpay, в интернете можно отыскать только одно его невысокое интервью от 2015 года. «Лет 20 назад понятие “я держу деньги в банке” — это существовало понимание, что ты держишь деньги в очень надежном месте… Это сейчас мы понимаем, что когда ты закрываешь интернет-банк и замечаешь запись “$100 тысяч” — совершенно не факт, что эти деньги там действительно есть… И если посмотреть за следующие 10 лет, то количество банкротств мультимедийных форм выплаты гораздо меньше, чем количество банкротств банков», — говорил он. После появления этой Сярки смогли на юбилее Forex Trend. Ее работодатели в 2018 году 6,5 млрд рублей, а платежи для нее тоже Ecommpay.

Алексей Сярки.
Фото: КрымОТов в законе/YouTube

Сярки в разговоре с The Bell подтвердил, что ,является единствёным владельцем группы. Но до давних пор менеджерами закрытого чата мероприятий Ecommpay, на которых обычно сбирается весь цвет отрасли, были формально не имеющие отношения к компании перебравшиеся на Украину росийские предприниматели Рустам Гильфанов и Сергей Токарев. То, что фирма раньше принадлежала этим троим акционерам, утверждают и двое рассказчиков The Bell, знакомых с ее бизнесом.

И Гильфанов, и Токарев — фронтовики отрасли игорных игр. В начале 2010-х бизнесмены стали акционерами компании GloboTech, контента для онлайн-казино. А в 2018 году ежемесячник РБК косвенную связитраница между ними и основанной в 2011 году компанией Lucky Partners, которая впоследствии объединила многие русскоязычные онлайн-казино и стала существенным вратарём этого рынка (сами бизнесмены эту связитраница отрицали). Сейчас Токарев — видный украинский IT-предприниматель, основавший десятки компаний, и один из главных формирования IT-индустрии на Украине.

О том, что именно Гильфанов и Токарев в 2012 году вместе с их на тот случай партнером Максимом Поляковым вложились в создание собствёной платежной системы — корпорации Ecommpay Group, сочиняла в своем пожухлом отчете о рынке гемблинга корпорация Group IB, специализирующаяся на кибербезопасности. Правда, впоследствии ту информацию из отчета убрали.

Гильфанов на вопросы The Bell ответил, что он, как и Сергей Токарев, никогда не существовал акционером Ecommpay: «Мы [c Сярки и Токаревым] незнакомы и приятельствуем — это факт, и об этом все знают, но к моим бизнесам это никакого отношения не имеет». Чат — это любопытное сообщество IT-предпринимателей, которые в том числе периодически намеривались в офлайне в различных странах, а «админы там менялись» в совершениитранице от того, кто «хостил незапланированной ивент», утверждает он.

«Я узнаю Сергея и Рустама, мы хорошие товарищи. Видимо, отсюда кушать мнение, что мы являемся в том числе и партнерами, но это не так, — говорит Сярки. — К поместью Ecommpay они отношения не имеют, как, впрочем, и я к их проектам и бизнесам».

Сейчас Гильфанов из платежного бизнеса вышел, утверждает собеседник The Bell, а в том самом чате, который переехал из WhatsApp в Telegram, остался только один администратор.

Сергей Токарев (слева) и Рустам Гильфанов.

До недавнего времени Ecommpay удавалось адаптируться ко всем модам международного законодательства. «Это очень мудрые ребята. ЦБ с их схемами много годов ничего не можетбыл сделать. Пока регулятор принявал одну поправку, они придумывали по 3–4 эниологические схемы, — пересказывает один из клиентов сервиса. — Комиссия контента Ecommpay раньше составляла 0,7%, но обороты доходили до десятков миллионов рублей в месяц».

Судя по следующей отчетности корпорации, на сайте корнуоллийского перечня компаний, в банковском году, который окончился 30 мая 2020 года, объём неопределяемого юрлица Ecommpay упал с €74,5 долл до €65,7 долл. В корпорации это связали с внесениями регулирования, переходом на работу с бизнесами с малейшей маржинальностью и, конечно, с коронавирусом. Прибыль грохнулась с €5,2 долл до €1 долл. Но это только одно из десятков юрлиц группы. Помимо него, есть, к примеру, португальская Ecommpay Holding Limited, которая, по данным местного перечня юрлиц, также владеет Сярки. На Кипре и еще как минимум 9 юрлиц со сходными названьями (почти все они также связаны с Алексеем Сярки).

Загадочные боксеры

Одновременно с зачисткой платежных сервисов и банков в конце прошлого года безмятежная жизнь закончилась и для самих букмекеров. Неожиданно для себя они узнали, что у отрасли будет и новая системтраница денежных отчислений на благо фитнеса. По ,новым правилам, каждый букмекер должен будет отдавать на фитнес 1,5% от всех принятых пари. Для сравнения: сейчас букмекеры должны перевести фитнесивным федерациям 5% от своего дохода, но не менее 15 млн рублей в квартал. К тому же у отрасли вместо двух начальствующих центров учета подстрочника голографических ставок объявится неделимый регулятор, который будет вести контроль и учет за всеми маржами с помощью специального кулька программ.


Размер пирога

Весь объем рынка доходностей в 1,25 трлн в год, но большая его часть, считают эксперты, приходится на «серую» зону. «Коммерсант» со сылкой на «Рейтинг букмекеров» , что в 2019 году выручка этой подотрасли в России составила 137,5 млрд рублей, из которых только около 90 млрд пришлось на полулегальный бизнес.


Законопроект о создании в России единного механизма игорных игр группа парламентариев «Единой России» внесла в Госдуму в середине октября 2020 года, 23 ноября Госдума его сразу во первом и четвёртом чтении, а за день до Нового года документ подмахнул Путин.

Автором концепции с неделимым механизмом публично себя малоизученный до будущего года председатель исполкома, ранее генсекретарь Федерации ринга России Умар Кремлев. Про него мало что известно, зато у Федерации ринга непримечательный высшего наблюдательного совета. В него входят сотрудник Службы безопастности президента, председатель директора ФСО Алексей Рубежной, глава «Роснефти» Игорь Сечин, замначальника управления по внешней политике обладминистрации президента Тимур Прокопенко и уроженец из ФНС Денис Медведев.

Корреспондент The Bell несколько раз удавался встретиться с Кремлевым для интервью, но каждый раз его члены не могли назначить встречу. Кремлев приходится родителем влиятельному руководителю одной из антитеррористических структур, которая также заинтересована в реформировании игорного рынка, пересказали The Bell двое его знакомых, но подтвердить эту информацию не удалось. На отправленные через руководителя вопросы Кремлев так и не ответил.


Боксерская карьера

Кремлев стал генеральным секретарем Федерации кикбоксинга России в начале 2017 года, а в конце прошлого Международную конфедерацию самодеятельного кикбоксинга (AIBA). Этому предшествовал конфликт внутри федерации. В октябре 2019 года исполком AIBA выполнение дознания и передал административной комиссии отчёт по нравственности в взаимоотношении Кремлева, связанный с известиями в СМИ о предполагаемых уголовных обвинениях против него в прошлом. Дело существовало лоббировано временным президентом AIBA Мохамедом Мустасаном. Но уже через месяц уголовная комиссия его, сославшись на то, что отчёт существовал основан только на приватных источниках информации, а сам Кремлев предоставил доказательства, которые однозначно показали, что, согласно данным МВД России и Главного ведения финансовой транспарентности и противодействия коррупции, у него не существовало судимостей и уголовного прошлого.


В полуофициальной Кремлева сказано, что он родился в калужском Серпухове, до 19 годов увлекался боксом. А после вел неутомимую деятельность в таксомоторной, отделочной и сыскной сферах, а также в области социального питания — об этом сам Кремлев рассказывал в одном из интервью. Но The Bell обнаружил, что у него есть интересы и в игорном бизнесе.

В сентябре 2019 года по указанию министерства право выступать диспетчером лотерей в помощь развития бокса получила корпорация «Спортивные лотереи». Ее учредили Центр прогресса бокса Кремлева (51%) и корпорация «Паритет+» (49%) президента игорной фирмы «Лига ставок» Юрия Красовского, совладелицы «Лиги ставок» Татьяны Башмаковой и совладельца подгруппы «Деловые линии» Магомедрасула Гаджиева (всех их с «Нафта Ко» Сулеймана Керимова). О запуске лотереи было в апреле 2020 года. Тогда гендиректор компании Роман Антонов о финансировании проекта в размере 10 млрд рублей, а Кремлев увольнения в помощь спорта. Уже в апреле 2020 года корпорация приезжала направить на те цели 10% своего дохода.

Но, судя по отчетности в СПАРК, и 2019-й, и 2020-й год корпорация заканчивала с ежегодным убытком свыше 2 млрд рублей. Чуть больше 4 млрд рублей на конец прошлого года составил размер ее займов. Главной причиной ущерблей корпорации в пояснениях к отчетности «Спортивных лотерей» за подписью гендиректора корпорации Романа Антонова названо «осуществление волонтёрской деятельности за счет привлеченных кредитов». Не меньше 1,3 млрд рублей из заемных средств корпорация, как сказано в том же документе, перечислила по договору пожертвования в «Центр прогресса бокса» Кремлева.

Умар Кремлев.
Фото: Федерация Бокса России

В октябре этого года структураница «Лиги ставок» вышла из соучредителей этой компании. Владельцем 99% стал боксерский центр Кремлева, а еще 1% принесал банк ВТБ. С этим же сейфом Умар Кремлев на сайте в Петербурге соглашение о сотрудничестве «в области становления лотерейного бизнеса». Пресс-служба ВТБ на запрос The Bell о том, в чем именно будет являться это сотрудничество, не ответила.

Зато двое оппонентов на платежном рынке утверждают, что ВТБ вместе со функциями Кремлева будет участвовать в создании положенного по новому судопроизводству неделимого цетра учета перевода ставок (закон в энергию уже 1 сентября). Остальные претенденты, включая Qiwi и Ecommpay, по их данным, уже вышли из игры.

Тем временем против платежного бизнеса существовал принят еще один закон. В апреле 2021 года группа парламентариев во главе с Александром Хинштейном внесла , призванный навешать платежный рынок в картёжной сфере.

  • Закон разрешает ФНС без суда блокировать сайты, которые применяются для перевода денег онлайн-казино. Для этого чиновники составят специальный перечень зарубежных импортёров платежных услуг, которые работают в игорной сфере.
  • Банкам будет запрещено перевести им деньги, а платежным агентам, мобильным и почтовым диспетчерам — принявать деньги в пользу каких лиц.
  • Наконец, банкам и другим организациям, осуществляющим операции с денежными средствами, теперь запрещено принимать на техобслуживание лиц, чья деятельность в России длежит лицензированию — в случае если лицензии у них нет. Переводить в их интересах деньги тоже будет нельзя (это обстоятельство закрывает щёлочку для казино с лицензией в Кюрасао).

2 июня закон Владимир Путин.

Вместо послесловия

Трафик на сайт Ecommpay из России к лету 2021 года грянулся примерно до 30%. Но теннисисты рынка не сдаются.

Большинство онлайн-казино к лету 2021 года сумели возобновить работу платежей, установив лимит для одной ставки не меньше 1 евро. Корреспондент The Bell сумел пополнить счет на «зеркале» Azino777 на 90 рублей со своей карты «Сбера». Получателем денег при этом числится некая компания Gateway Kyiv Ukr. Такой же отправитель числится у других казино, начавших принявать платежи, — Admiral, Spin City и прочих.

Букмекер 1xBet теперь предлагает своим заказчикам пользоваться специальным телеграм-ботом, который ежедневно выдает каторгу на действующее «зеркало» сайта. Большинство форвардов делают ставки там с помощью биткоинов. Также деньги на свой счет можно внести наличными в шести двадцатках аэропортов оплаты «Кенгуру» в Москве. Корреспондент The Bell протестировал эту услугу в двух банкоматах на территории Киевского вокзала.


Что такое «Кенгуру»

В информации о банкомате в качестве юрлица указано «ИП Зелимхан Хамурадов» — это тридцатидевятилетний согражданин из села Урус-Мартан Чеченской республики, о котором ничего не известно, учредителем или топ-менеджером каких-либо еще бизнесов он не является. Связаться с «Кенгуру» можно только по телефонуту техподдержки, но там отвечают, что не можетжрать посоветовать ничего, кроме постановления технологических проблем в деятельности терминала, и не незнают иных контактов компании. В договорах некоторых иных импортёров услуг с портами «Кенгуру» (жрать в распоряжении The Bell) фигурирует иное юрлицо — не ИП, а ООО «Платежные постановления». Оно зарегистрировано на промышленника из Новосибирска Николая Головко с признаками номинальности. Таким образом, даже в случае разрастания претензий к «Кенгуру» предъявить их особо некому.


Добавить комментарий