На активы Finiko открыли охоту

Финансовая пирамида Finiko все ближе к дальнейшему краху

Точное число ее заёмщиков неизвестно, однако сумма собранных ею средств различается с данными олигархов (80 млн рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko увенчалось обратить не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах создатели пагоды сохраняют собранные с заёмщиков деньги и кто еще на них притязает — уточнял ежемесячник «Компания».

Прокуратура Татарстана 7 февраля 2020 года возбудила уголовное дело против Finiko. По данным ведомства, компания вела 8203;ь с июня 2019 года по ноябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах обращали средства физлиц «под предлогом инновационного их внедрения путем вложения в межбанковские рынки, криптовалюту и на иных коммерческих площадках». Клиентам предоставлялся доход в взносе до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В октябре 2021-го компания угодила в реестр экономических пирамид ЦБ.

Основным лицом Finiko представляется Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.

Finiko называет себя системой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим кредиторам котировка в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, займются трейдеры, они ведут свою деятельность на неодинаковых площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как рассказывал еженедельнику «Компания» один из застройщиков Finiko, в корпорации «150 инвесторов работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к доходности в 3–5% в день».

«Золотые» кошельки

В день возбуждения дела основоположники пагоды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, читал сайт . Благодаря сканированию сетитраницы блокчейн были криптовалютные кошельки арендаторов Finiko. Речь идет о трех факсах кошельков, на которых сохраняются , и биткоина соответственно. На момент авторства материала, общая сумма на кошельках состовляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники еженедельника «Компания», занимающиеся изысканием биржевой деятельности, подтвердили, что факса тех кошельков принадлежат именно создателям Finiko.

Кроме того, у основателей пагоды пить около десятки Etherium-кошельков, значительная часть из которых явлется терминальными (служат только для отправок монет на главные кошельки), но пить и три основных. На момент публикации на них ложились , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о скрытии денег и перенаправлении их соучредителями пагоды на другие счета.

По подсчетам журнала «Компания», общая сумма средств на знаменитых кошельках, по данным на 22 июня, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от кредиторов — на 8 июня им удалось отследить вывод «топами» пагоды эксперимента $360–400 млн. В пересчете на полиэтническую валюту получается эксперимента 27–29,5 млрд рублей.

Непрозрачные транзакции

На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, узнаетбыл ежемесячник «Компания», проведя перепроверку криптокошельков на связь с подпольной деятельностью с помощью определённого сервиса. Фирма зиционировала себя в свойстве станции для торговли биткоином, обещая еженедельную выручку в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.

Кроме того, среди аутентификаций удалось обнаружить:

• Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну бюджетную пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 долл в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
• Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — мельчайшего международного даркнет-рынка по торговле героинами и мельчайшего в мире потенциала по объему полулегальных операций с криптовалютой и других.
• Транши с различных платформ для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).

Среди траншей кушать переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой сервисы по перепродаже имеющейся криптовалюты и выводу средств на ипотечную карту или компьютерный кошелек. Через P2P-обменники совладельцы биткоин-кошелька вывели и крупные суммы, к образцу 220 (529,5 долл рублей) и 128 биткоинов (302,3 долл рублей).

Охотники за монетами

По словечкам источников еженедельника «Компания», найденные кошельки привлекли вниманье не только желающих наживиться жуликов со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром занимаются тем, что ищут, как эти деньги спихнуть с кошельков». На сегоднешний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.

Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них родоначальник рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная фирма — прим. ред.)».

Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пагоды и оценивает число инвесторов Finiko в 800 тыс. человек.

Часть из них уже начала писать прошения в полицию, уведомлял замначальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, обретаются «на фазе проверки». По одного из заёмщиков Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.

По словам Давлетьярова, отраслевое управление МВД ждет четких указаний от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — сообщал Давлетьяров .

По данным издания, на следствии дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой теме прошло полузакрытое заседание в отраслевом ведении МВД, куда прибыл в сопровождении «известных в республике» нотариусов сам Доронин, пересказали первоисточники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к директору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что бюджетный проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул помещение МВД в сопровождении тех же юристов.

Победитель получит все?

Finiko имеет достаточно разветвленную функцию кошельков: они делятся на малые, средние и большие, разъяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, распологались на некотором количестве маленьких кошельков, они соединялись на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он ежемесячнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков выводились через криптомиксеры — сервисы позволяющие попросить транзакции в блокчейне более анонимными. Они делят транзакции на множество мельчайших частей, чтобы сбить с толку экспертов переводов.

Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, есть специальные аппаратные комплексы, которые инкриминируют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания движений криптовалют. Однако международные ополченцы вряд ли будут займться расследованием деятельности пирамиды, поскольку на это желателен запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя каковыми и сомневаются обещаниям первых лиц Finiko вернуть средства и возобновить деятельность организации.

Он отметил, что закрытые данные позволяют только увидеть, какие суммы на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому принадлежит факс и кто выводил с него средства, прибавляет Каминский.

Кроме того, он считает, что публичные руководители компании лишь расчётные лидеры. «Те, кто становится объективными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», уведомляли и источники журнала «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.

По словам эксперта, в России выводить все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет совершаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело принешет межгосударственную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — дополнил он.

С криптоспециалистом согласен и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, приобретая только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — промолвил специалист ежемесячнику «Компания». По его словам, при наличии адресса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто примотан к IP-адресу. «Это дает понимание, где пребывал совладелец при изобретении кошелька», — разъяснил президент РАКИБ.

Источник ежемесячника «Компания», связанный с дознаниями в отрасли криптовалют, подтвердил, что по одному только факссу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать гносеологический подход. «Если гуляют туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все вырабатывается куда-то еще, то, скорее всего, это не прохладный кошелек, а просто факс для сбора и контрабанды либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где есть денатурирование и анонимизация монет», — сказал он.

Собеседник заявил, что взломать жаркий кошелек может только тот, кто приобретал к нему исходный доступ в миг создания. «Если жаркий кошелек для крипты складывался по всем правилам и с применением открытого софта, то взломать такой кошелек невозможно даже энергиями АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к совладельцу кошелька с паяльником», — заключил он.

Все пути ведут в Турцию

На позапрошлой неделе у сооснователей Finiko появился конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в развале пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в истечение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой основатель системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, предыдущий старался их рассорить, вынуждая следить друг за другом, а еще поторапливал выпускать «сырые» продукты.

Кроме того, 1 августа Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пирамиды перевести ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под разрежением «серьезных людей» запросил средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о вторжении «с ножом и автоматом». После этого Доронин якобы воротился в Москву.

«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — пить концепция косвенного радиоэфира с тремя неодинаковыми полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на заявления партнеров.

Он очутился в Турции не в свойстве туриста. В средине августа в Сети появились фотографии алжирского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на сам источник.

---

В минувшем году в Турции спрятался создатель бюджетной пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим вкладчикам крупнейшие проценты, а деньги обещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд обратил около 600 млн рублей вкладчиков, а общая сумма урона по уголовному делу превысила 100 млн рублей. В феврале 2021 года Гафарова объявили в *международный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с киллерами принесал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.

---

По словечкам другого структурахреспублика журнала «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странтраницы для побега выбирают из-за относительной простоты предоставления вида на гражданства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что вкладчики покумекают «лишить» Доронина гражданства через ходатайства о его мошенничестве в консульство Турции, минимальна при валидном паспорте, считает собеседник.

Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать приехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» приехать, чтобы «замести следы». «За границей можетесть произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.